Abogados Estafas con Inteligencia Artificial

Q: ¿El banco me devuelve el dinero si fui engañado por una voz clonada con IA?

En muchos casos, sí . Aunque usted autorizara la transferencia engañado, los bancos tienen la obligación legal de implementar mecanismos de seguridad capaces de detectar patrones fraudulentos. Si la estafa fue tan sofisticada (como una clonación de voz perfecta) que cualquier persona media hubiera caído, no se puede alegar "negligencia grave" por su parte. En Boutique Penal reclamamos la responsabilidad patrimonial del banco para recuperar sus fondos.

Q: ¿Qué delito comete quien usa IA para estafar?

Principalmente comete un delito de estafa informática (Art. 248 y 249 del Código Penal), castigado con penas de 6 meses a 3 años de prisión. Si la cantidad supera los 50.000€ o se abusa de relaciones personales, la pena puede subir hasta los 6 años. Además, suelen concurrir delitos de usurpación de estado civil (si se hacen pasar por otra persona real), falsedad documental y blanqueo de capitales.

Q: ¿Cómo puedo probar que la voz de la llamada no era la de mi hijo/jefe?

Es necesario realizar una pericial informática y acústica . Si tiene la llamada grabada o mensajes de audio, nuestros peritos analizarán las ondas sonoras buscando "artefactos" digitales, cortes en las frecuencias y patrones sintéticos que demuestren que el audio fue generado por una Inteligencia Artificial y no por una garganta humana. Esta prueba es fundamental para demostrar el engaño "bastante" que exige el delito de estafa.

En Boutique Penal, comprendemos que la ciberdelincuencia ha evolucionado hacia un nivel de sofisticación sin precedentes mediante el uso de la Inteligencia Artificial Generativa. Las estafas mediante clonación de voz (Deepvoice), el fraude del CEO con deepfakes y el phishing perfeccionado por IA son hoy amenazas reales que engañan incluso a los usuarios y empleados más precavidos. Nuestro despacho de abogados penalistas ofrece una respuesta legal técnica y contundente en toda España. Actuamos en la defensa de investigados (a menudo utilizados como «muleros» bancarios sin saberlo), y ejercemos la acusación particular para particulares y empresas víctimas, con el objetivo prioritario de rastrear los fondos, bloquear cuentas y exigir la responsabilidad civil de las entidades bancarias por fallos de seguridad.

¿Necesita un abogado penalista?

Contamos con un equipo de abogados expertos en Derecho Penal especializados en diferentes delitos. Contrate la mejor defensa penal. Estamos aquí para ayudarle. Llámenos al 910 787 243.

Consultar mi caso

Áreas de especialización en Ciberestafas con IA

Abogados penalistas expertos en fraude informático avanzado

Estafas por clonación de voz (Vishing con IA): Defensa y acusación en casos donde se simula la voz de un familiar (hijo/nieto) o directivo para solicitar transferencias urgentes.
Fraude del CEO con Deepfakes: Asistencia legal a empresas víctimas de transferencias millonarias autorizadas tras videoconferencias falsas generadas por IA.
Phishing y Smishing con IA: Casos de suplantación de identidad mediante correos y SMS generados por algoritmos (ChatGPT/LLMs) indetectables por filtros de spam.
Reclamación bancaria por ciberestafa: Acciones legales contra bancos por autorizar operaciones fraudulentas sin las garantías de autenticación reforzada (PSD2).
Defensa de «muleros» bancarios: Representación legal de personas engañadas para recibir y transferir dinero estafado, acusadas de blanqueo de capitales.
Estafas de inversión con IA: Fraudes que utilizan imágenes de famosos generadas por IA para promocionar falsas plataformas de inversión en criptomonedas.
Suplantación de identidad empresarial (BEC): Compromiso de correos corporativos (Business Email Compromise) perfeccionado con herramientas de inteligencia artificial.

Servicios destacados en Estafas con Inteligencia Artificial

Estafas por Clonación de Voz (Deepvoice)

La tecnología de clonación de voz permite a los delincuentes replicar la voz de un familiar (a menudo hijos en supuestos apuros) o de un superior jerárquico con solo unos segundos de audio previo. Estas llamadas generan una situación de pánico o urgencia que anula el juicio de la víctima.
Le proporcionamos asistencia urgente y técnica:

Pericial acústica forense: Analizamos la grabación de la llamada fraudulenta para certificar que se trata de una voz sintética generada por IA, elemento clave para la denuncia.
Rastreo de líneas VoIP: Solicitamos judicialmente los datos de las operadoras para identificar el origen de la llamada (a menudo números ocultos o spoofing).
Denuncia por estafa y usurpación: Calificamos los hechos como delito de estafa informática (art. 248 CP) en concurso con usurpación de estado civil.

Fraude del CEO y Deepfakes Corporativos

Las empresas son el objetivo principal de ataques sofisticados donde se utiliza IA para recrear la imagen y voz del CEO en videollamadas (Zoom, Teams) o audios de WhatsApp, ordenando transferencias confidenciales y urgentes. Las pérdidas suelen ser millonarias.
Le proporcionamos recuperación de activos y defensa:

Bloqueo inmediato de fondos: Actuamos con rapidez para solicitar medidas cautelares de bloqueo de cuentas de destino, tanto nacionales como internacionales.
Compliance y responsabilidad interna: Analizamos si se cumplieron los protocolos internos de la empresa para determinar si hubo negligencia o si el ataque era inevitable.
Investigación transfronteriza: Coordinamos acciones legales en jurisdicciones extranjeras donde suelen desviarse los fondos.

Reclamación al Banco por Estafa (Responsabilidad Civil)

En la mayoría de estafas con IA (vishing, smishing), el eslabón más débil no es el usuario, sino el sistema de seguridad del banco. La Ley de Servicios de Pago obliga a la entidad a devolver el dinero si no hubo «negligencia grave» del usuario, algo difícil de probar ante ataques de IA tan perfectos.
Le proporcionamos la reclamación integral del dinero:

Reclamación extrajudicial y judicial: Exigimos al banco la restitución inmediata de los fondos sustraídos alegando fallos en la autenticación reforzada y sistemas antifraude.

Nulidad de operaciones: Demostramos que el consentimiento de la víctima estaba viciado por el engaño tecnológico de alta calidad.

Acumulación de acciones: Ejercemos la acción penal contra el estafador y la civil subsidiaria o directa contra la entidad financiera.

Defensa de acusados: «Muleros» y Blanqueo de Capitales

Muchas personas son engañadas por ofertas de trabajo falsas o estafas románticas para recibir dinero en su cuenta y reenviarlo. La policía suele detenerlas acusándolas de ser colaboradoras necesarias en la estafa o autoras de blanqueo de capitales.
Le proporcionamos defensa penal especializada:

Prueba de la falta de dolo: Trabajamos para demostrar que usted fue una víctima más del engaño y que desconocía el origen ilícito del dinero (error de tipo/prohibición).
Análisis de la ingeniería social: Acreditamos cómo la IA y las técnicas de manipulación fueron usadas para engañarle también a usted, eliminando la intencionalidad delictiva.
Evitación de prisión: Negociamos para evitar penas privativas de libertad, reclasificando los hechos como imprudencia o solicitando la absolución.

Phishing y Smishing perfeccionado con IA

Los correos y SMS fraudulentos ya no tienen faltas de ortografía. La IA generativa redacta mensajes perfectos, personalizados y contextualmente precisos (Spear Phishing), haciendo casi imposible distinguirlos de los reales.
Le proporcionamos investigación y persecución:

Preservación de evidencia digital: Aseguramos los encabezados de los correos y los enlaces maliciosos mediante acta notarial o pericial para que sirvan de prueba.
Querella por delito informático: Perseguimos a las redes organizadas responsables de la intrusión en sus dispositivos y la sustracción de credenciales.
Informe de daños: Cuantificamos no solo el dinero robado, sino los daños por la filtración de datos personales sensibles.

¿Por qué elegir a Boutique Penal ante una Estafa con IA?

La delincuencia avanza más rápido que la ley, pero no que nuestra defensa. En Boutique Penal unimos el conocimiento profundo del Código Penal con la comprensión técnica de la Inteligencia Artificial:

Experiencia Bancaria: Sabemos cómo presionar legalmente a las entidades financieras para que asuman su responsabilidad en la custodia de su dinero.

Tecnicismo Forense: Distinguimos entre un fraude tradicional y uno basado en IA, utilizando esta sofisticación como prueba de cargo o de descargo.

Recuperación de Activos: Nuestra prioridad para las víctimas no es solo la condena del culpable, sino que el dinero vuelva a su cuenta lo antes posible.

Defensa de Investigados: Protegemos a quienes han sido utilizados como herramientas por las mafias digitales, evitando que paguen justos por pecadores.

Preguntas frecuentes

¿El banco me devuelve el dinero si fui engañado por una voz clonada con IA?

En muchos casos, sí. Aunque usted autorizara la transferencia engañado, los bancos tienen la obligación legal de implementar mecanismos de seguridad capaces de detectar patrones fraudulentos. Si la estafa fue tan sofisticada (como una clonación de voz perfecta) que cualquier persona media hubiera caído, no se puede alegar "negligencia grave" por su parte. En Boutique Penal reclamamos la responsabilidad patrimonial del banco para recuperar sus fondos.

¿Qué delito comete quien usa IA para estafar?

Principalmente comete un delito de estafa informática (Art. 248 y 249 del Código Penal), castigado con penas de 6 meses a 3 años de prisión. Si la cantidad supera los 50.000€ o se abusa de relaciones personales, la pena puede subir hasta los 6 años. Además, suelen concurrir delitos de usurpación de estado civil (si se hacen pasar por otra persona real), falsedad documental y blanqueo de capitales.

Me acusan de blanqueo por recibir dinero de una estafa, pero yo no sabía nada. ¿Qué hago?

Usted podría ser considerado un "mulero bancario". Es una situación delicada porque se enfrenta a penas de prisión. Es vital no declarar sin abogado. Nuestra defensa se centrará en probar su inocencia demostrando que fue engañado (mediante ofertas de trabajo falsas, préstamos, etc.) y que actuó sin "dolo" (intención de delinquir). Contacte con Boutique Penal inmediatamente para preparar su defensa.

¿Cómo puedo probar que la voz de la llamada no era la de mi hijo/jefe?

Es necesario realizar una pericial informática y acústica. Si tiene la llamada grabada o mensajes de audio, nuestros peritos analizarán las ondas sonoras buscando "artefactos" digitales, cortes en las frecuencias y patrones sintéticos que demuestren que el audio fue generado por una Inteligencia Artificial y no por una garganta humana. Esta prueba es fundamental para demostrar el engaño "bastante" que exige el delito de estafa.